Горячая линия юридической помощи
Москва и область:
Москва И МО:
+7 (499) 110-56-12 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 317-50-97 (бесплатно)
Регионы:
8 (800) 222-69-48 (бесплатно)

помощь в подборе ипотеки
бесплатно!

  • В любом городе России
Перейти к услуге

Как проводится процедура банкротства ИП

Индивидуальный предприниматель может быть признан банкротом, если он больше не способен выплачивать свои долги или другие финансовые обязательства в установленный срок. Итог проведения процедуры банкротства в значительной мере зависит от ситуации и типа обязательств.

Условия признания

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

+7 (499) 110-56-12 (Москва)

+7 (812) 317-50-97 (Санкт-Петербург)

8 (800) 222-69-48 (Регионы)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Разумеется, небольшая просрочка не является поводом для признания неплатежеспособности, закон четко оговаривает ситуации, когда ИП может получить статус банкрота. Особенности процедуры заключаются в том, что признать человека банкротом можно не всегда, недостаточно даже его согласия. Также следует учесть и то, что инициатором процедуры банкротства может выступать не только должник, но и кредитор.

Документы

При подаче заявления о банкротстве к нему требуется приложить следующие документы:

  • список всех физических и юридических лиц, перед которыми у неплатежеспособного гражданина имеются финансовые обязательства, с указанием точных сумм;
  • подтверждение того, что должник действительно не имеет средств для возврата займов или выплат других типов финансовых обязательств;
  • список имущества, которое принадлежит должнику и подходит для продажи с аукциона;
  • подтверждение того, что банкрот действительно является индивидуальным предпринимателем (регистрационное свидетельство).

Для составления списка имущества не требуется проводить экспертизу или оценку стоимости, достаточно приложить к заявлению документы, которые свидетельствуют об их цене на момент покупки. В отдельных случаях в суд также может подаваться собственный план погашения задолженности.

Начало процедуры банкротства ИП

Сроки

Рассмотрение дела о банкротстве начинается сразу после подачи соответствующего заявления. Судья обязан вынести определение в течение 5 дней. Об этом должен быть уведомлен сам заявитель, его кредиторы, организация, которая назначает временного управляющего.

После этого кредиторам предоставляется срок от 15 до 30 дней, чтобы сформулировать свои претензии к должнику и озвучить их сумму. Существует четкое законодательное ограничение срока рассмотрения дел о банкротстве – 7 месяцев с даты подачи заявления. Если результатом процесса является реструктуризация, то на выплату долгов отводится не более 5 лет.

Если заемщик не полностью потерял платежеспособность, а испытывает лишь трудности, то результатом суда становится мировое соглашение между ИП и кредитором. Это происходит практически всегда, если инициатором банкротства выступает именно заемщик, исключение составляют случаи, когда арестованного имущества достаточно для покрытия полной суммы долга.

Основания

Претендовать на статус несостоятельного лица ИП может только в случае, если он не способен выплачивать свой долг, коммунальные платежи, налоги или арендную плату. Только после того, как просрочка составит 3 месяца, можно будет подавать заявление в арбитражный суд. Также необходимо, чтобы совокупная сумма долга превышала 10 тыс. рублей, а стоимость имущества должника была меньше или сопоставимой с ней.

Законом 127-ФЗ регламентируется также и ситуация, когда ИП обязан объявить себя банкротом, за невыполнение этого требования полагается штраф на сумму до 3 тыс. рублей.

Несостоятельным предприниматель является если:

  • выплата обязательств перед одним или группой кредиторов приведет к невозможности исполнить их перед другими;
  • взыскание части имущества в счет долга приведет к вынужденной остановке производства или другого типа деятельности предприятия или окажет на нее существенное негативное влияние.

Инициировать процедуру банкротства в таком случае вправе не только должник, но и кредитор. Если присутствуют задолженности по налогам или государственным сборам, то заявление в суд подаст ФНС РФ. Кредитор не имеет права подавать заявление о признании должника банкротом, если наличие долга оспаривается в суде.

Ход процедуры банкротства ИП

Весь процесс банкротства разделяется на несколько этапов, их длительность и результаты зависят от текущего материального положения заемщика и результатов переговоров с кредиторами. Процедура банкротства ИП с кредитами позволяет выполнить закрытие предприятия, альтернативой является только полное погашение долгов.

Аресты Арест на имущество накладывает сразу после вынесения решения о наблюдении. В том числе, арест может быть наложен на долю в совместном имуществе должника, а также имущество, которое принадлежит должнику, но в данный момент находится у других лиц, все банковские счета должника немедленно замораживаются.

Однако арестовывается не все имущество, список предметов, которые изымать запрещено, регламентируется статьей 446 Гражданско-процессуального кодекса.

В частности, арестовано не может быть:

  • единственное жилье, в котором проживают члены семьи должника;
  • награды;
  • личные вещи;
  • домашние питомцы;
  • оборудование, цена которого не превышает 100 МРОТ.

За незаконное сокрытие имущества или попытку передачи прав на арестованные объекты должник может быть привлечен к уголовной ответственности. Должник имеет право оспорить арест имущества. В отдельных случаях действительно удается избежать его продажи с аукциона, однако, приставы совершают ошибки довольно редко.

Ситуация с долгами С помощью получения статуса о неплатежеспособности можно избавиться от следующих типов обязательств:

  • кредитные обязательства перед физическими или юридическими лицами;
  • задолженность по выплате заработной платы;
  • задолженность выплат в ФНС или ФСС.

Если долги перед налоговой списаны по причине банкротства, то обвинений в неуплате налогов предъявлено быть не может.

Признание ИП банкротом может быть оспорено кредитором в судебном порядке, также он вправе предъявить претензию по поводу сокрытия должником дорогостоящего имущества или части доходов.

Если факт намеренного сокрытия будет доказан, то нарушителю грозит административное или даже уголовное наказание, также ему может быть предъявлено обвинение в уклонении от уплаты налогов.

В случае отказа в признании ИП банкротом, на него будет наложен штраф за попытку фиктивного банкротства, а все долговые обязательства останутся в силе, в отдельных случаях предусмотрена даже уголовная ответственность.

Следует обратить внимание, что несостоятельность не может освободить ИП от контрактов на выполнение работ или поставки товаров, поэтому перед объявлением о банкротстве их следует разорвать.

Алгоритм шагов
  • Перед началом процедуры банкротства требуется подготовить комплект документов, сделать это можно и самостоятельно, но лучше все же проконсультироваться со специалистом. Следующим шагом является подача заявления в арбитражный суд, право сделать это имеет не только должник, но и его кредиторы.
  • После этого начинается судебный процесс, его целью является определение пути банкротства, в большинстве случаев выносится решение о наблюдении или назначается временный управляющий. Если за этот период должнику удалось договориться с кредиторами или он восстановил платежеспособность, то процедура банкротства приостанавливается.
  • Эффективны временные меры далеко не всегда, если после истечения отведенного периода должник и дальше не может выполнять свои обязательства, то начинается подготовка к продаже его имущества на аукционе. Для этого назначается судебный пристав, который проверяет соответствие действительности заявленному списку имущества. Все полученные деньги перечисляются на специальный счет, а потом выплачиваются кредиторам.
  • Только после того, как должник выплатил все долги, или все его ценное имущество продано, процедуру банкротства можно считать завершенной. Это значит, что остаток задолженности кредитор должен простить.

Общее оформление

В большинстве случаев оформление необходимых документов производится временными должностными лицами (управляющим или приставом), которые назначаются по решению суда. Уведомление всех кредиторов и прочих лиц, вовлеченных в процесс, выполняется работниками суда.

Банкротство финансовых организацийБанкротство финансовых организаций наиболее сложная процедура из всех возможных видов организаций.

Тонкости банкротства разных видов предприятий описаны здесь.

Правильно составить заявку самостоятельно может быть затруднительно, поскольку процедура банкротства довольно сложна и содержит множество особенностей. Лучше воспользоваться помощью квалифицированного юриста. Его услуги могут окупиться, поскольку корректное оформление документов способно защитить от некоторых претензий кредиторов.

Недостатком действующего законодательства является необходимость оплаты судебных издержек и услуг управляющих. Нельзя однозначно ответить, когда вводятся новые правила 2020, последние изменения происходили в 2020 году, дальнейшее совершенствование установленных норм проведения банкротства ложится на плечи депутатов.

Этапы процедуры банкротства ИП

Результаты

Несмотря на большое число негативных последствий, своевременно банкротство, напротив, может даже улучшить материальное положение в среднесрочной и долгосрочной перспективе. Наличие действующих обязательств является сдерживающим фактором для ведения бизнеса, иногда это даже хуже, чем испорченная репутация.

Выплата задолженностей производится из денег, полученных вследствие продажи имущества.

Распределяются они не в равных пропорциях, существуют следующие приоритеты:

Требования государственных служб не имеют приоритета перед другими кредиторами. После окончания процедуры банкротства снимаются все долги, останутся лишь требования личного характера и ограничение на регистрацию в качестве ИП.

Последствия

Нельзя назвать последствия процедуры банкротства ИП радостными, но прохождение этого этапа порой является неизбежным, ведь такая процедура позволяет избавиться от большинства долгов.

К недостаткам процедуры банкротства можно отнести принудительное лишение статуса индивидуального предпринимателя, ранее срок, на протяжении которого бывший банкрот не мог зарегистрироваться повторно, составлял 1 год, но теперь он увеличен до 5 лет. Разумеется, в случае регистрации предприниматель больше не может рассчитывать на льготы или участвовать в программах государственной поддержки.

Большие сложности возникнут и с получением кредита, поскольку банки не стремятся одобрять заявки бывших банкротов, тем более если средства будут направлены на развитие бизнеса. Даже если займ получить удастся, то лишь на условиях большого первоначального взноса, дорогостоящего залога и высокой процентной ставки. Таким образом, лицо, которое пережило банкротство, оказывается в намного менее выгодном положении, чем конкуренты.

Впрочем, есть у этой ситуации и положительный момент: несостоятельность является достаточной причиной для запрета начисления штрафов за просрочку платежей. Можно даже сберечь свое имущество, если рассчитаться с кредиторами в установленный судом срок.

Оценка вероятности банкротстваОценку вероятности банкротства проводят при помощи специальных коэффициентов.

Здесь мы поясним, что такое банкротство предприятия и чем оно грозит связанным лицам.

Читайте также, как на самом деле работает закон о банкротстве физических лиц.

Стоит ли начинать процедуру банкротства или попытаться разрешить ситуацию с долгами другим образом? Ответ на этот вопрос индивидуален, при наличии сомнений лучше проконсультироваться со специалистом, поскольку с момента подачи заявления в суд обратного пути уже нет.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Выскажите свое мнение

Имя
E-mail