Как проводится процедура банкротства ИП

Индивидуальный предприниматель может быть признан банкротом, если он больше не способен выплачивать свои долги или другие финансовые обязательства в установленный срок. Итог проведения процедуры банкротства в значительной мере зависит от ситуации и типа обязательств.

Условия признания

Разумеется, небольшая просрочка не является поводом для признания неплатежеспособности, закон четко оговаривает ситуации, когда ИП может получить статус банкрота. Особенности процедуры заключаются в том, что признать человека банкротом можно не всегда, недостаточно даже его согласия. Также следует учесть и то, что инициатором процедуры банкротства может выступать не только должник, но и кредитор.

Документы

При подаче заявления о банкротстве к нему требуется приложить следующие документы:

• список всех физических и юридических лиц, перед которыми у неплатежеспособного гражданина имеются финансовые обязательства, с указанием точных сумм;
• подтверждение того, что должник действительно не имеет средств для возврата займов или выплат других типов финансовых обязательств;
• список имущества, которое принадлежит должнику и подходит для продажи с аукциона;
• подтверждение того, что банкрот действительно является индивидуальным предпринимателем (регистрационное свидетельство).

Для составления списка имущества не требуется проводить экспертизу или оценку стоимости, достаточно приложить к заявлению документы, которые свидетельствуют об их цене на момент покупки. В отдельных случаях в суд также может подаваться собственный план погашения задолженности.

Сроки

Рассмотрение дела о банкротстве начинается сразу после подачи соответствующего заявления. Судья обязан вынести определение в течение 5 дней. Об этом должен быть уведомлен сам заявитель, его кредиторы, организация, которая назначает временного управляющего.

После этого кредиторам предоставляется срок от 15 до 30 дней, чтобы сформулировать свои претензии к должнику и озвучить их сумму. Существует четкое законодательное ограничение срока рассмотрения дел о банкротстве – 7 месяцев с даты подачи заявления. Если результатом процесса является реструктуризация, то на выплату долгов отводится не более 5 лет.

Если заемщик не полностью потерял платежеспособность, а испытывает лишь трудности, то результатом суда становится мировое соглашение между ИП и кредитором. Это происходит практически всегда, если инициатором банкротства выступает именно заемщик, исключение составляют случаи, когда арестованного имущества достаточно для покрытия полной суммы долга.

Основания

Претендовать на статус несостоятельного лица ИП может только в случае, если он не способен выплачивать свой долг, коммунальные платежи, налоги или арендную плату. Только после того, как просрочка составит 3 месяца, можно будет подавать заявление в арбитражный суд. Также необходимо, чтобы совокупная сумма долга превышала 10 тыс. рублей, а стоимость имущества должника была меньше или сопоставимой с ней.

Законом 127-ФЗ регламентируется также и ситуация, когда ИП обязан объявить себя банкротом, за невыполнение этого требования полагается штраф на сумму до 3 тыс. рублей.

Несостоятельным предприниматель является если:

• выплата обязательств перед одним или группой кредиторов приведет к невозможности исполнить их перед другими;
• взыскание части имущества в счет долга приведет к вынужденной остановке производства или другого типа деятельности предприятия или окажет на нее существенное негативное влияние.

Инициировать процедуру банкротства в таком случае вправе не только должник, но и кредитор. Если присутствуют задолженности по налогам или государственным сборам, то заявление в суд подаст ФНС РФ. Кредитор не имеет права подавать заявление о признании должника банкротом, если наличие долга оспаривается в суде.

Ход процедуры банкротства ИП

Весь процесс банкротства разделяется на несколько этапов, их длительность и результаты зависят от текущего материального положения заемщика и результатов переговоров с кредиторами. Процедура банкротства ИП с кредитами позволяет выполнить закрытие предприятия, альтернативой является только полное погашение долгов.

Общее оформление

В большинстве случаев оформление необходимых документов производится временными должностными лицами (управляющим или приставом), которые назначаются по решению суда. Уведомление всех кредиторов и прочих лиц, вовлеченных в процесс, выполняется работниками суда.

Правильно составить заявку самостоятельно может быть затруднительно, поскольку процедура банкротства довольно сложна и содержит множество особенностей. Лучше воспользоваться помощью квалифицированного юриста. Его услуги могут окупиться, поскольку корректное оформление документов способно защитить от некоторых претензий кредиторов.

Недостатком действующего законодательства является необходимость оплаты судебных издержек и услуг управляющих. Нельзя однозначно ответить, когда вводятся новые правила 2023, последние изменения происходили в 2023 году, дальнейшее совершенствование установленных норм проведения банкротства ложится на плечи депутатов.

Результаты

Несмотря на большое число негативных последствий, своевременно банкротство, напротив, может даже улучшить материальное положение в среднесрочной и долгосрочной перспективе. Наличие действующих обязательств является сдерживающим фактором для ведения бизнеса, иногда это даже хуже, чем испорченная репутация.

Выплата задолженностей производится из денег, полученных вследствие продажи имущества.

Распределяются они не в равных пропорциях, существуют следующие приоритеты:

• выплаты по алиментам, или компенсации за причинение вреда здоровью;
• заработная плата или другие обязательства, установленные трудовым договором;
• прочие обязательства.

Требования государственных служб не имеют приоритета перед другими кредиторами. После окончания процедуры банкротства снимаются все долги, останутся лишь требования личного характера и ограничение на регистрацию в качестве ИП.

Последствия

Нельзя назвать последствия процедуры банкротства ИП радостными, но прохождение этого этапа порой является неизбежным, ведь такая процедура позволяет избавиться от большинства долгов.

К недостаткам процедуры банкротства можно отнести принудительное лишение статуса индивидуального предпринимателя, ранее срок, на протяжении которого бывший банкрот не мог зарегистрироваться повторно, составлял 1 год, но теперь он увеличен до 5 лет. Разумеется, в случае регистрации предприниматель больше не может рассчитывать на льготы или участвовать в программах государственной поддержки.

Большие сложности возникнут и с получением кредита, поскольку банки не стремятся одобрять заявки бывших банкротов, тем более если средства будут направлены на развитие бизнеса. Даже если займ получить удастся, то лишь на условиях большого первоначального взноса, дорогостоящего залога и высокой процентной ставки. Таким образом, лицо, которое пережило банкротство, оказывается в намного менее выгодном положении, чем конкуренты.

Впрочем, есть у этой ситуации и положительный момент: несостоятельность является достаточной причиной для запрета начисления штрафов за просрочку платежей. Можно даже сберечь свое имущество, если рассчитаться с кредиторами в установленный судом срок.

Стоит ли начинать процедуру банкротства или попытаться разрешить ситуацию с долгами другим образом? Ответ на этот вопрос индивидуален, при наличии сомнений лучше проконсультироваться со специалистом, поскольку с момента подачи заявления в суд обратного пути уже нет.