Горячая линия юридической помощи
Москва и область:
Москва И МО:
+7 (499) 110-56-12 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 317-50-97 (бесплатно)
Регионы:
8 (800) 222-69-48 (бесплатно)

помощь в подборе ипотеки
бесплатно!

  • В любом городе России
Перейти к услуге

Кто входит в рейтинг страховых компаний ОСАГО за 2020 год

Страхование для граждан, проживающих на территории РФ, давно стало обязательным, особенно если речь идёт о автовладельцах. Оно защищает не только здоровье владельца полиса, но и его имущество. И если такой тип полиса, как КАСКО относится добровольным видам страхования, то ОСАГО является обязательным для всех без исключения.

Страхованием ОСАГО занимается довольно много компаний, но есть среди них те, которое относятся к не совсем надёжным. Оформлять полис необходимо исключительно в организациях, которые имеют соответствующую лицензию и зарегистрированы в общей системе ОСАГО.

Классификация значений

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

+7 (499) 110-56-12 (Москва)

+7 (812) 317-50-97 (Санкт-Петербург)

8 (800) 222-69-48 (Регионы)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Рейтинг страховых компаний ОСАГО в 2020 делится на определённые виды классификаций. Они определяются по уровню надёжности и тем, каковой будет перспектива совместного сотрудничества с конкретной организацией.

Тип классификации Расшифровка значения Возможность краткосрочной перспективы касательно выполнения страховых обязательств Вероятность долгосрочного сотрудничества касательно выполнения денежных обязательств
А++ Самая высокая степень надёжности Весьма высокая вероятность перспективного сотрудничества Удовлетворительная, в независимости от скачков в экономических показателях
А+ Очень высокая степень надёжности Высокая Удовлетворительная лишь при условии стабильных рыночных и экономических показателях
А Высокая степень надёжности Высокая Выполнение финансовых обязательств зависит от экономических и рыночных показателей
В++ Соответствующий уровень надёжного сотрудничества Имеется вероятность финансовых трудностей при больших сумм выплат На выплаты влияют рыночные и экономические показатели
В+ Достаточная степень надёжности Удовлетворительно низкая вероятность. При внушительных выплатах могут возникнуть проблемы Выполнение денежных обязательств зависит от рыночных и экономических показателей
В Удовлетворительная степень надёжности Низкая Осуществление выплат по компенсациям зависит от стабильности эконом. и рыночных показателей
С++ Низкая гарантия надёжности Низкая. Компания выполняет свои обязательства, но в любой момент может отозвать либо приостановить лицензию ОСАГО Прогноз отсутствует
С+ Не очень надёжный уровень Очень низкая. Организация находится на промежуточной стадии между приостановкой или отзывом лицензии Касательно выплат прогноз отсутствует
С Плохой уровень надёжности Невозможность осуществить выплаты по страхованию Нет показателей
D Высокая возможность банкротства компании Рейтинг указывает на начало процедуры банкротства
E Ликвидация либо отзыв лицензии ОСАГО Процесс полной ликвидации компании либо отзыва лицензии

Параметры отбора

Несмотря на то, что сегодня большинство страховых компаний (СК) имеют негативную тенденцию, всё же есть ряд организаций, оформляющих полисы, характеризующиеся стабильностью и надёжностью.

Выплаты по страховым случаям являются важным показателем каждой СК. Именно по ним можно определить успешно ли ведёт компания свою деятельность.

Также при выборе страховой организации следует обращать внимание на её надёжность. Её уровень на сегодня определяют самые рейтинговые агентства, среди которых наиболее авторитетным является Эксперт РА.

Правила страхования ОСАГО в 2020 году

Перед покупкой страхового полиса следует ознакомиться с правилами страхования ОСАГО в 2020 году.

Как проверить подлинность полиса ОСАГО по РСА, можно узнать из этой статьи.

По данным ЦБ РФ за 2020 год, лидирующей на рынке страхования является компания Росгосстрах. Данная организация опережает своих конкурентов как по стабильности, так и гарантии выполнения финансовых обязательств. Росгосстрах выплачивает своим клиентам денежные компенсации по самым разнообразным страховым случаям и в полном объёме.

Кроме того, в ТОП лучших страховых компаний за 2020 год касательно гарантии выплат входят такие организации, как: РЕСО-Гарантия и СОГАЗ. Эта компании вошли в тройку лидеров благодаря своей надёжности по платёжеспособности. В текущем году они уже совершили более 35% страховых компенсаций.

Также в список лучших компаний как по выплатам, так и по надёжности входят следующие известные страховые организации: Ренессанс Страхование, Альфа Страхование и Ингосстрах. Каждая из них имеет большое количество клиентов и уже совершила выплаты на сумму более 10 миллиардов рублей.

Критерии отбора СК:

По каким параметрам производить отбор Подходящая классификация Наименование лучших компаний
По надёжности
  • А++
  • А+
  • А
  • В++
  • В+
По выплатам
По стабильности компании на рынке страхования

Если говорить о СК, занимающихся страхованием жизни, то в ТОП лучших на территории РФ входят всего 20 организаций. Лидерами среди них считаются Ренессанс-Жизнь, Метлайф и Альфа Страхование-Жизнь.

По выдаче медицинских полисов лучшими среди частных клиник считаются такие страховые компании, как Альянс, СОГАЗ, МАКС и Капитал-Полис. Для оформления страховки при выезде за границу рекомендовано отдать предпочтение компании ДальЖАСКО либо ВСК. Также надёжными являются организации Якорь, Евроинс и Универс-Гарант.

Выбор страховой компании для покупки ОСАГО

Не следует приобретать полис у страховых компаний, которые ещё совсем недавно причислялись к активным участникам рынка, но потеряли свой рейтинг буквально за последние несколько месяцев, а такие организации имею категорию В++ и В+ и относятся к менее надёжным

Главные результаты

Главная цель ОСАГО — финансовая защита здоровья, имущества и жизни автовладельцев. Данный тип страхования распространяется не только по территории РФ, но по всем странам СНГ.

Определить наиболее надёжную компанию для оформления полиса является важным аспектом при выборе СК, ведь именно от этого будет зависеть получит потерпевшая сторона компенсацию либо нет.

Оформление списка

Компании, занимающиеся выдачей полисов ОСАГО, регулярно то появляются на рынке страхования, то исчезают, по причине лишения лицензии либо банкротства. Поэтому рейтинг СК ежегодно обновляется, что помогает автомобилистам определиться с выбором более надёжной организации.

Найти информацию касательно той или иной страховой компании можно на официальном сайте Российского Союза Автостраховщиков. В нём предоставляется полный перечень имеющихся организаций, их показатели по платёжеспособности, возможность отзыва лицензии и пр.

Вся информация по СК собирается специальными рейтинговыми агентствами, исходя из которой в итоге и формируется список надёжных и неблагоприятных страховщиков.

При составлении данного списка учитывается:

  • количество текущих клиентов;
  • процентное соотношение между страховыми случаями и выплатами;
  • своевременность выплат;
  • качество обслуживания;
  • отзывы от текущих и бывших клиентов.

Кроме того, есть перечень рейтинговых страховщиков, составленный путём голосования самих пользователей. К такому списку можно прислушиваться, но с особой осторожностью, так как показатели в том случае неофициальные и часто весьма субъективные.

Официальная статистика

Наиболее надёжной статистикой относительно рейтинга страховых компаний является официальная. Сбором информации в данном случае занимаются специальные рейтинговые организаций, разбирающихся не только в области страхования, но и финансов.

На сегодня в России есть несколько официальных рейтинговых компаний, тщательно занимающихся изучением и анализом имеющихся на рынке страховых организаций.

Среди них можно выделить агентство «Эксперт» и «НРА».

Первая компания собирает данные о СК, основываясь на географическом размещении филиалов, наличии капитала, количестве клиентов, а также по выплатам всех страховых случаев. Вторая, анализирует работу только тех страховщиков, которые готовы открыть для неё доступ к официальной информации обо всей проделанной работе.

Так, на основании всех полученных данных, агентство выставляет каждой страховой компании определённую оценку, а именно:

А Присваивают исключительно стабильным СК, которые при возникновении страхового случая быстро и в полном объёме выплачивают положенную сумму.
В Получают СК, не имеющие проблем с выплатами, но иногда всё же могут задерживать поступление средств.
С Компании, допускающие финансовые задержки, но клиент всё же может рассчитывать на получение компенсации.
D Категория даётся СК, которые с трудом держатся на плаву.
Е Присваивается страховщикам, находящихся в процессе процедуры банкротства либо полной ликвидации.

Кроме того, каждой из категорий официальная статистика добавляет несколько знаков плюса, которые показывают потенциальному клиенту насколько СК лучше чем другая, находящаяся в той же классификации, проще говоря, их можно сравнить.

К примеру, наиболее стабильной и надёжной является организация, имеющая значение А++. В ближайшее время ей не грозит банкротство, а в случае ликвидации клиент всё равно получит свои средства, так как страховщик в состоянии покрыть все обязательства.

Рейтинг страховых компаний ОСАГО в 2020

Чтобы машина в случае страхового случая себя окупила, рейтинговые агентства советуют выбирать СК, входящие в ТОП-10 лучших. Именно эти страховщики имеют категорию А и являются наиболее платёжеспособными и надёжными.

Рассмотреть рейтинг лучших страховых компаний ОСАГО в 2020 можно в приведённой ниже таблице:

Наименование страховой организации Взносы в млрд. рублей Среднее значение по выплатам (руб.) Процентное соотношение отказов в страховой выплате Общий балл
«Югория» Более 3,1 млрд. 44 054 тыс. Около 0,7% 30,9
ЖАСО 2,5 44 991 0,5% 30,2
«Ренессанс Страхование» Около 4 млрд. 52 941 5,1% 29,7
ВСК 18,3 42 186 1,5% 29,6
«Росгосстрах» 76 53 598 3,4% 29,4
«Альфа Страхование» 10,4 41 793 1,4% 29,4
«Уралсиб» До 6 млрд. 50 956 1,8% 29,2
«Зетта Страхование» 1,7 45 220 3,8% 26,7
МАКС 3,7 35 408 0,9% 25,8
«Энергогарант» 2,8 45 579 1,5% 25,3

На чём базируется

Оформляя страховой полис, все страховщики стараются первым делом обезопасить себя в процессе выполнения обязательств по страховому случаю. Именно поэтому платежи производятся только по определённым условия и процентам, которые прописываются в полисе.

На условия получения денежной компенсации от СК и величины процентной ставки влияют многие факторы, которые прописываются в рейтинге:

  • наличие на автомобиле противоугонной системы;
  • статистика угона конкретной марки транспортного средства;
  • популярность модели авто;
  • доступность и качество автозапчастей;
  • отсутствие либо наличие франшизы;
  • водительский опыт клиента.

Также немаловажной является страховая история водителя, оформляющего полис. Если у него уже были страховые случаи, то ставка по выплате будет существенно ниже, нежели у клиентов с положительным рейтингом.

В свою очередь, подбирая страховую компанию, клиенты рассматривают не только официальную статистику, но и интересуются отзывами потребителей. Подобный выбор СК зависит от высоты процента, стоимости полиса, скорости обслуживания, наличия дополнительных услуг, быстроты страховых выплат и пр.

Дополнительные источники

Рассматривая финансовые показатели страховых организаций и опираясь на отзывы клиентов, рейтинговые агентства в начале 2020 года составили список пяти наиболее надёжных СК, а именно:

  • Росгосстрах;
  • РЕСО-Гарантия;
  • Ингосстрах;
  • МСК;
  • ВСК.

Данные организации имеют как положительные, так и отрицательные отзывы, но довольно стабильно работают на рынке.

Обзор лидеров

Росгосстрах
  • Общее число клиентов в базе данных Росгосстраха более 25 млн. человек. Именно эта организация обслуживает большее количество жителей РФ и поэтому является лидером рейтинга СК.
  • Росгосстрах относится к самым надёжным страховым компаниям по той причине, что блокирующим пакетом акций данного предприятия владеет государство, а оставшиеся 75% принадлежат отечественным инвесторам.
РЕСО-Гарантия
  • Стоит на втором месте в рейтинге СК. Общий капитал организации составляет более 3,1 млрд. рублей. По территории РФ имеется около 800 филиалов данного учреждения, а в штате состоит 19 тыс. сотрудников.
  • Уже несколько десятилетий подряд РЕСО-Гарантия находится в ТОП лучших и принадлежит к категории А++. Страховые случаи компания оплачивает в течение 7 рабочих дней, а оформить полис можно даже онлайн.
Ингосстрах
  • Также имеет категорию класса А++ и много лет не покидает ряды лидеров среди страховщиков на территории Российской Федерации. И несмотря на то, что компания ограничивается 83 филиалами, в её надёжности сомневаться не стоит, так как страхованием она занимается более 40 лет.
  • Преимуществом Ингосстарха является то, что оформить полис можно даже не выходя из дома: онлайн на официальном сайте компании либо воспользовавшись специальным мобильным приложением.
Московская Страховая Компания (МКС) Что касательно Московской Страховой Компании (МКС), то её капитал на сегодня составляет более 16 млрд. рублей. Организация ведёт свою деятельность в РФ с 1993 года и имеет больше 52 отделения в разных регионах страны.
ВСК Имеет более 3,5 млрд. рублей и сотрудничает около 10 млн. как физических, так и юридических лиц. Компания зарекомендовала себя как СК, которая быстро выполняет страховые обязательства и в полном объёме. Для компенсации убытков организации достаточно пяти рабочих дней.
Особенности выбора страховой компании для оформления ОСАГО

Ознакомившись с мнением пользователей можно найти для себя массу полезной информации относительно быстроты оформления, сервиса, страховых суммах, как происходят выплаты, дополнительные услуги и пр.

Прочие вариации популярности

Если рассматривать страховую компанию по выплатам и популярности среди клиентов, то можно выделить следующие надёжные организации, которые лидируют в народном рейтинге:

Организация Сумма компенсаций (руб.) Сборы (руб.) Коэффициент Оценка клиентов (5 балльная система)
Альфа Страхование 16 165 254 27 260 395 59,3% 5
Росгосстрах 25 635 486 64 663 378 39,64% 5
Ресо Гарантия 28 059 214 43 669 578 64,19% 5
Бин Страхование 1 956 923 1 374 732 142,3% 5
ВСК 13 569 240 23 392 125 57,02% 5
Согласие 21 651 359 23 075 390 93,89% 5

Кому верить

Безусловно, выбирая страховщиков, нужно ориентироваться на официальные данные, которые были собраны специальными рейтинговыми агентствами. Данные для составления списка СК в этом случае собираются более тщательно и обязательно проверяются.

Плюсом официального рейтинга является то, что в статистику кроме поверхностных вопросов, включается также финансовая и экономическая сторона страховой компании. Обычный клиент, который принимает участие в составлении народного рейтинга, навряд ли разбирается в этой стороне вопроса.

К тому же рейтинговые специалисты в отличие от клиентов СК относятся ко всем организациям одинаково. Но это не значит, что не нужно изучать отзывы клиентов.

Электронный полис ОСАГО купить онлайн

Электронный полис ОСАГО купить онлайн можно практически в любой страховой компании, заполнив заявку на ее сайте.

Как купить ОСАГО онлайн в Росгосстрахе, читайте здесь.

О размерах штрафа за езду без ОСАГО в 2020 году можно узнать из статьи по ссылке.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Выскажите свое мнение

Имя
E-mail