помощь в подборе ипотеки
бесплатно!

  • В любом городе России
Перейти к услуге

Какие бывают виды кредитных карт в Сбербанке

Сбербанк твердо закрепил за собой репутацию самого стабильного и надежного банка России. Его репутация непоколебима, что подтверждается многими десятилетиями работы на финансовом рынке.

Часть его капитала в общем количестве банковских активов страны составляет около четверти. Ему принадлежит обширная сеть филиалов в каждом российском регионе, объединяющая 17 территориальных банковских учреждений и около 20 тыс. подразделений.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

(Москва)

(Санкт-Петербург)

(Регионы)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Филиалы банка открыты и за рубежом: в Германии, странах СНГ, Индии. Стандарты работы банка вышли на международный уровень, специалисты учреждения совершенствуют методы работы с клиентами, постоянно расширяют перечень услуг.

Одним из главных направлений деятельности финансового учреждения является кредитование населения и юридических лиц. Банк предоставляет кредитные карты, учитывая особенности каждой категории заемщиков.

Общий обзор

Сбербанковской кредиткой клиент может пользоваться, оплачивая товары и услуги, как в России, так и за рубежом. Хотя Сбербанк позиционируется как сугубо территориальный банк, он постоянно работает над расширением своей деятельности в международном формате, что жизненно необходимо для любого современного финансового учреждения. Теперь пользоваться деньгами по кредитке в других странах стало намного проще.

Все виды кредитных карт в Сбербанке предоставляют их держателю такие преимущества: удобные безналичные расчеты, нет необходимости носить с собой большие суммы денег, безналичная оплата за товары и услуги без комиссии, развитая сеть терминалов и банковских офисов. Отдельно стоит напомнить, что кредитную карту и средства на ней не декларируют на таможне при выезде из страны.

Специалисты банка разработали новые программы, по которым к основной кредитке можно прикрепить дополнительные кредитные карты в количестве до 8 шт. Держатель карты имеет возможность открыть их для родственников и даже для детей достигших 10-летнего возраста, если они его ближайшие родственники.

Как и каждый банк, Сбербанк выпускает два вида пластиковых карт: дебетовые и кредитные. Более подробно остановимся на кредитках. Банком выдается целая серия таких карт.

Виды кредитных карт в Сбербанке, их характеристики и особенности:

Кредитки Visa и MasterCard
  • Они пригодятся, когда на дебетовой карте закончились средства. Карты обладают всеми стандартными функциями кредитных финансовых инструментов. Пользователю также предлагается 50-дневный льготный период, на протяжении которого можно не платить проценты.
  • Лимиты указанных финансовых инструментов достаточно разнообразные: обычные карты позволяют оперировать кредитными средствами в пределах до 200 тыс. руб. Для карт премиального вида Gold и выше эти границы расширены – до 750 тыс. руб. или 1 млн. руб.
Кредитки Visa Gold или Classic, выпущенные в рамках программы «Подари жизнь» В ее рамках осуществляется помощь детям. От суммы безналичных платежей, сделанных с помощью карты, банк отчисляет 0,3% средств держателя карты и 0,3% собственных средств на благотворительность.
Социальные карты: Maestro Социальная и Студенческая или Молодежная
  • Они специально предназначены для получающих пенсии, пособия, стипендии. Обслуживание таких карт бесплатное.
  • Социальная предназначена для получателей пенсий, пособий и выплат от государства. Студенческая – для студентов, которым выплачивается государственная стипендия.

Среди карт Сбербанка есть изделия, оснащенные чипами с дополнительной защитой пользовательским паролем. Такие карты позволяют просмотреть все операции по счету в любое время, для их работы не требуется связь с банком.

Индивидуальный дизайн кредитных карт Сбербанка

Заказать «пластик» можно с индивидуальным рисунком на фронтальной стороне, выбрав из представленных вариантов макетов дизайна на сайте банка

Различия

Есть несколько видов кредиток, каждый из которых имеет свои различия. Стандартные, дополнительные или особые функции зависят от того, на какие цели выдается «пластик», какой категории кредитуемых, с каким лимитом и сроком погашения.

Уровень премиальности – еще один фактор, влияющий на возможности карты. Виды кредитных карт в Сбербанке элитного сегмента дают возможность пользоваться расширенным лимитом кредитных средств, бонусами, скидками от партнеров банков, сниженными процентными ставками и подобными льготами. Есть также несколько специальных кредитных программ и линий от Сбербанка.

Возможности

Типы карт, выпускаемых в Сбербанке, и их характеристики описаны в представленной ниже таблице:

Название Характеристика Предназначение Лимит Дополнительно
Classic Самые распространенные со стандартным набором возможностей. Расчеты в торговых точках, снятие денег с банкомата. В рамках установленных банком, обычно до 200 тыс. руб. Стандартная плата за обслуживание.
Visa Electron Минимальный набор опций. Для людей с ограниченными финансовыми возможностями. Наличные и безналичные расчеты. Самый минимальный лимит. Недорогое обслуживание и невысокие процентные ставки.
Gold Для состоятельных клиентов. Отлично подойдет для любителей путешествовать. Наличные и безналичные расчеты. Повышенный лимит до 600 тыс. руб. Возможность пользоваться бонусами, юридической и медицинской поддержкой, бронированием отелей, заказом билетов, арендой автомобилей. Скидки на покупки от партнеров банка.
Platinum Для очень состоятельных клиентов системы Сбербанк Премьер. Уровень премиальности выше, чем у Gold. Наличные и безналичные расчеты. Повышенный лимит до 600 тыс. руб. Дополнительные возможности в виде продления гарантийного обслуживания электроники, бесплатное страхование, а также личный менеджер предоставленный банком.
Элитные карты World Signia и Infinite Лимитированные карты. Самые премиальные из существующих. Наличные и безналичные расчеты. Карты с самым большим возможным лимитом до 1 млн. руб. и выше. Наличие самого премиального сервиса, какой только возможен: индивидуальный сервис, переводчик, менеджер, консьерж, страхование членов семьи, скидки на отдых, бесплатная ячейка в банке.

Оформление во всех случаях бесплатное, кроме карт с индивидуальным дизайном – такая услуга стоит 500 руб.

В вышеуказанной таблице наведены возможности по типам карт согласно платежным системам, ниже рассмотрим их опции в зависимости от программ и условий эмитента:

Карта Возможности Особенности
Льготные карты: социальная, студенческая. Полноценная кредитка с базовым сервисом. Низкие платежи за обслуживание. Лимит небольшой – до 120 тыс. Сниженные требования к клиенту: достаточно быть студентом или пенсионером и получать государственное пособие или стипендию. Обслуживание – всего 150 руб. в год.
Моментум Для людей, которые уже являются клиентами банка. Оформление за 15 мин. Сниженные требования к документам. Не надо предоставлять справку о доходах. Оформляется по предложению банка.
Револьверная Оформляется также, как и обычная. После использования и своевременной оплаты процентов, кредитная линия возобновляется автоматически. Процентные ставки (от 26,9 до 44,9%) и плата за обслуживание немного выше. Комиссия за обналичивание – 5%. Лимит – до 750 тыс.
«Аэрофлот» Дает возможность накапливать виртуальные мили и оплачивать ими стоимость авиабилетов. Полноценная кредитка с большим лимитом. Каждые потраченные 50 руб., 1 долл. или 1 евро равняются 1 или 1,5 мили.
«Подари жизнь» Стандартная кредитка с возможностью автоматического отчисления средств на благотворительность. Половина стоимости годового обслуживания перечисляется банком на благотворительность.

Сравнение бонусов

Большинство кредиток Сбербанка имеют льготный период в 50 дней, на протяжении которого проценты не начисляются.

Он активируется при таких условиях:

  • наличные не снимались на протяжении отчетного времени, равняющегося 30 или 31 дню со дня активации «пластика»;
  • отсутствует долг и нет просроченных выплат за другой отчетный период.

Нужно помнить, что льготный период начинается одновременно с отчетным (30/31 день), то есть после того, как пришла выписка с банка о задолженности по прошествии месяца у заемщика есть еще 20 дней для беспроцентного погашения. Вместе этот период и составит 50 льготных дней.

Существенный бонус — возможность открывать дополнительные карты для снятия наличных близким людям (членам семьи, ребенку). Дополнительный пользователь имеет полный доступ к основному счету, поэтому лучше подключить СМС-уведомление, чтобы быстро отслеживать снятие средств. На карте указывается имя держателя, она имеют те же бонусы и скидки от партнеров банка.

Кредитные карты банка ЛайфКредитные карты банка Лайф выдаются при наличии постоянного места жительства и работы.

Здесь мы поясним, как производится оплата кредитной картой.

Дополнительные кредитки можно прикрепить к таким картам:

  • Visa и MasterCard Gold;
  • American Express Platinum;
  • Visa Gold и Classic «Подари жизнь» или «Аэрофлот»;
  • совместные карты с «МТС».

Для клиентов, имеющих депозит, обычную карту, ипотеку предусмотрен специальный бонус, который задействуется, если есть персональное предложения от банка. Карта «Моментум» по такому договору обслуживается бесплатно с льготными ставками.

Именные карты для снятия наличных обладают несколькими бонусами. Процесс идентификации можно производить как вводом ПИН-кода, так и предъявлением паспорта, но ими может расплачиваться только тот человек, чье имя выгравировано на карте.

«Аэрофлот» и фонд «Подари жизнь» в рамках работы со Сбербанком открыли перечень бонусных программ для клиентов:

Карта «Аэрофлот» Накопление виртуальных миль и обмен их на премиальные билеты авиакомпании и альянса Sky Team. Держателю карты дарится 500 миль как бонус, а в дальнейшем накопляется по 1 миле за каждые потраченные 30 руб. Предусмотрены также скидки от Visa, «Мира привилегий Visa» и по программе «Сбербанк Спасибо».
По карте «Подари жизнь» Банк компенсирует половину стоимости годового сервиса карты на первый год, кроме того есть бонусная программа от Visa и «Сбербанк Спасибо».
Молодежная и студенческая кредитки Дают возможность использовать бонусы от Visa и «Сбербанк Спасибо».
По Платиновой карте Клиент может воспользоваться программой страхования на 1 млн. долл., бесплатным консьерж-сервисом, эксклюзивными привилегиями, скидками при обслуживании в аэропортах, отелях.
Бонус всех карт Автоматическая конвертация по курсу банка при расчетах в валюте.

Для каждой карты можно подключить функцию cash-back «Спасибо Сбербанку».

Требования к оформлению

Карта оформляется при выполнении потенциальным заемщиком следующих условий:

  • достижения 21 года, в некоторых случаях – 14 или 18 лет (молодежные, прикрепленные к основной карте);
  • гражданство РФ;
  • минимальный срок общего годового стажа – 1 год, на последней работе – от 6 мес. или получение стипендии, пенсии.
Документы для получения кредитных карт в Сбербанке

В банк необходимо принести стандартный набор документов: паспорт, 2-НДФЛ, заполненную заявку (подается через сайт или заполняется в отделении банка)

В чём преимущества кредитных карт Сбербанка по видам

Разные типы кредиток имеют свои плюсы и минусы. Они разработаны для того чтобы каждый гражданин смог выбрать для себя подходящие условия соответственно своему статусу и финансовым способностям.

Условия

Виды кредитных карт от Сбербанка России имеют следующие опции и характеристики, отображенные в таблице:

Название Лимит Условия выдачи Дополнительные требования Срок действия Бонусы
Visa и MasterСard Gold До 600 тыс. 21-65 лет. Регистрация в регионе получения. Стаж: от 6 мес. на текущем месте и от 1 года – за последних 5 лет. Действующий клиент банка. 3 года. Расширенный перечень бонусов.
«Подари жизнь» Visa Classic, Visa Gold До 600 тыс. Те же. Для Gold нужно быть действующим клиентом банка. 3 года. Половина годового обслуживания за первый год, а также 0,3% от потраченных кредитных средств + 0,3% средств банка от суммы, потраченной клиентом, перечисляются в благотворительный детский фонд.
«Аэрофлот» Visa Classic, Visa Gold До 600 тыс. Те же. Если есть специальное предложение от Сбербанка то процент меньше, а лимит выше. В остальных случаях оформляется на общих основаниях 3 года Накопленные мили можно потратить на авиабилеты компаний «Аэрофлот» и SkyTeam. Клиенту дарится 500 или 1000 миль, а за каждые 50 руб. или за 1 евр./долл. начисляется 1 или 1,5 мили.
Visa Classic и MasterCard Standard До 600 тыс. Те же. Нет. 3 года. Стандартный сервис
Visa и MasterCard Momentum До 120 тыс. Те же. Действующий клиент банка. 3 года. Открывается, если есть персональное предложение от банка. Упрощенный порядок выдачи за 15 мин. в день обращения, бонусная программа Спасибо от Сбербанка
Молодежные Visa и MasterCard До 200 тыс. Возраст 14 или 18 лет и до 25 лет. Российское гражданство, паспорт, регистрация в регионе оформления карты. Нет. 3 года. Упрощенная процедура оформления для студентов. 10% от покупки возвращается в виде бонусов.

Тарифы

Visa и MasterСard Gold Годовая процентная ставка Стоимость обслуживания в год Снятие наличных
«Подари жизнь» Visa Classic, Visa Gold 25,9–33,9% 900 руб. для Classic и 3,5 тыс. для Gold. 3%
«Аэрофлот» Visa Classic, Visa Gold 25,9–33,9% 900 руб. для Classic и 3,5 тыс. для Gold. 3,5%
Visa Classic и MasterCard Standard 25,9–33,9% От 750 руб. 4%
Visa и MasterCard Momentum 25,9–33,9% От 750 руб. 3%
Молодежные Visa и MasterCard 25,9% 150 руб. 3%

Преимущества обслуживания

Обслуживание клиента начинается с электронных ресурсов Сбербанка или с его визита в отделение финансового учреждения. После самостоятельного ознакомления с условиями или консультации специалиста, клиент, определившись с видом кредитки, заполняет заявку. Есть два варианта: онлайн-заявка или заполнение бланка в банковском офисе.

Заявка рассматривается в течении 3-х рабочих дней. После ее одобрения с клиентом связывается специалист банка. Далее, для открытия счета нужно прийти в офис с паспортом и мобильным телефоном, на который в секретном режиме будет выслан код от кредитки.

Иногда пароль выдается скрытым на специальном листке бумаге внутри упаковки с картой. Все виды кредитных карт от Сбербанка России привязываются к одной из международных систем платежей: Visa или MasterCard.

Сервис включает: бесконтактную технологию оплаты, автоматические платежи, интернет-банкинг, круглосуточную консультацию, различные бонусные программы.

Советы по выбору

Премиальные карты предназначены для состоятельных клиентов. Кроме повышенного кредитного лимита, с ними удобно путешествовать и совершать покупки, так как предусмотрены различные акции и бонусные программы при обслуживании в отелях, аэропортах, магазинах.

Соответственно плата за обслуживание у них выше. Эти карты рассчитаны на тех, кто много тратит – тогда они выгодные.

Для клиента, которому просто нужна определенная сумма денег, и которого не интересуют бонусы при покупках, подойдут кредитки со стандартным сервисом Visa Classic и MasterCard Standard. Хотя и для них можно подключить программу cash-back «Спасибо от Сбербанка».

Молодежные карты предназначены специально для студентов, их оформление упрощенное. Единственный недостаток – сравнительно низкий кредитный лимит, зато плата за обслуживание минимальная – 150 руб. в год.

Для клиентов, которые часто берут кредиты и своевременно погашают их, подойдут револьверные кредитки с функцией автоматического возобновления кредитного лимита.

Для бизнесменов и людей, которые часто пользуются услугами авиакомпаний, идеальный выбор – кобрендинговые карты «Аэрофлот» с бонусной программой начисления виртуальных миль и последующим их переводом в скидки при покупке авиабилетов.

Моментальная карта – отличный выбор для людей, которые уже являются клиентами банка и имеют хорошую репутацию. Ее выдают за 15 мин., при этом не требуется справки о доходах.

Кредитная карта МДМ банкаКредитная карта МДМ банка имеет льготный период пользования 50 дней.

В чем плюсы использования и какие условия у карты Киви — читайте далее.

В каком размере в  банке считается комиссия за снятие наличных с кредитки — ищите тут.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
    • Москва и Область -
    • Санкт-Петербург и область -
    • Регионы -

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Отзывы (6) на "Какие бывают виды кредитных карт в Сбербанке"

  1. Алина says:

    По молодежной карте ограниченный лимит на перевод денег. К тому же льготный период, как оказалось, не действует на переводы средств на иные карты, что прописано в условиях, но специалист банка не предупредил меня об этом. А так, ничего особенного, сервис как сервис.

  2. Михаил says:

    Брал потребительский кредит и оформлял кредитку. Столкнулся с несколько навязчивым сервисом по страхованию средств, но в целом особах претензий нет.

  3. Маша says:

    Обслуживание нормальное, кредитку оформить несложно. Пользуюсь стандартной кредиткой Visa. Процентная ставка – в границах разумного. Сбербанк имеет репутацию надежного банка, потому выбрала его. Сервис включает все что нужно, специалисты работают четко и быстро. Пока замечаний нет.

  4. Борис says:

    Отличные карты «Аэрофлот». Сбербанк угадал с этой программой, пользуюсь такой картой постоянно. Несмотря на, казалось бы, несущественные скидки, для тех, кто часто летает это достаточно выгодно. К тому же карта обладает и стандартными функциями кредитки.

  5. ОЛег says:

    Пользуюсь картой Моментальной, так как давно являюсь клиентом банка. Сервис этого учреждения надежный – это основное преимущество. Считаю, что бонусные программы по обычным картам созданы, скорее, для рекламы и собственной выгоды банка, а не для клиента – на них много не сэкономишь, кроме, разве что, карты «Аэрофлот».

  6. Марина says:

    Оформила револьверную кредитку. Единственные ее минусы: немного выше процентная ставка, комиссия за проведения некоторых операций. Сервис банка ничем особенным не отличается: такой же интернет-банкинг и СМС-обслуживание как везде, но это и плюс, так как особых замечаний к работе этого учреждения у меня нет.