Как проходит процедура банкротства предприятия

Россия медленно, но верно стремится построить рыночные отношения. Заложниками капитализма становятся малые и средние предприятия. Именно они – «слабое звено», их деятельность зависит от внешних проблем государства, как политического, так и экономического характера.

На сегодняшний день по статистике около 70 процентов российских предприятий могут быть признаны потенциальными банкротами. Причины этого – санкции, снижение уровня жизни и покупательной способности населения, ошибки в менеджменте, непомерные проценты кредитов от банков. А без помощи кредитных организаций никак не обойтись.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Ни один предприниматель не застрахован, чтобы не попасть в замкнутый круг. Невыплаты по долговым обязательствам приводят к признанию платежной несостоятельности, или банкротству.

Единственное условие – процедура должна быть соблюдена по последовательности, проведена в соответствии с нормативными актами и проверена на законность в арбитражном суде.

Виды несостоятельности

Тип	Основные признаки (причины)	Юридическая основа
Абсолютное банкротство	Неисполнение долговых обязательств в течение 3-х месяцев (у банков – в течение одного месяца, у крупных предприятий – по истечению 6-ти месяцев). Сюда входят – долги перед поставщиками, задолженность по выплате зарплаты, налогов. Отсчет производится с назначенной даты исполнения обязательств (зафиксирована в договорах, положениях об оплате труда, в федеральных законах). Совокупный размер долга составляет не менее 100 тысяч рублей ( у крупных предприятий – 300 тысяч рублей). Для задолженности перед физическими лицами – 10 тысяч рублей.	ГК РФ 64,65 статьи, ФЗ-127 «О несостоятельности должника» (действ. ред. от 29.12.2014), ФЗ-40 от 25.02.2009 «О несостоятельности кредитных организаций», другие акты Минэкономики и Правительства РФ. Основные положения ФЗ О несостоятельности и банкротстве
Временное банкротство	Финансовая несостоятельность, то есть неспособность оплаты по долгам в течение кратковременного периода времени. В данном случае возникает из-за небрежности, недобросовестности руководителей предприятия.
Неосторожное банкротство	Неэффективный маркетинг и менеджмент, неготовность руководства к худшему экономическому прогнозу.
Фиктивное банкротство	Руководитель намеренно отклоняется от периодических платежей, мотивируя недостатком финансовых средств на счетах фирмы. Руководство предприятия самостоятельно инициирует объявление о банкротстве.	197 УК РФ — Статья 197

Нюансы признания

Процедура банкротства предприятия реализуется только в судебной инстанции (арбитражный суд по территориальному признаку). Здесь формулируется решение «да или нет», судья детально изучает подробности произошедших фактов, рассматривает ситуацию, сложившуюся в данный временной промежуток, и наблюдает за дальнейшим развитием событий в перспективе.

Для инициирования дела о банкротстве нужен заявитель.

Им может выступать:

сам должник;
кредитор (тот, кому задолжали);
государственный орган по компетенции.

Заявление, оформленное должным образом, передается на рассмотрение в арбитражный суд. В случае, если процесс начинается с подачи кредитора, судья запрашивает письменный отзыв с должника. Исход из обстоятельств, указанных в письменных объяснениях, назначается судебное заседание.

Этапы

Признание банкротом рассматривается, как легальный способ прекратить заниматься предпринимательской деятельностью с минимальными потерями. Если признаки неплатежеспособности можно легко констатировать, арбитражные процедуры позволяют объявить должника несостоятельным бизнесменом.

Проверить контрагента на банкротство нужно обязательно перед тем, как с ним длительное сотрудничество.

Права лиц, участвующих в деле о банкротстве, описаны здесь.

Только важно соблюсти все этапы:

Мониторинг	Длительность – 7 месяцев. На данной стадии происходит снятие действующего руководителя с занимаемой должности и назначение временного управляющего. С этого момента новый менеджер ответственен за: сохранение имущества, принадлежащее предприятию на момент передачи в управление; организацию нового порядка, который позволит произвести санацию, восстановление платежеспособности; покрытие судебных издержек; урегулирование конфликта с кредиторами. На этапе мониторинга следует провести работу с теми, у кого по вине должника образовалась дебиторская задолженность. Может быть, удастся прийти к мировому соглашению. В любом случае, собрание кредиторов – апогей этапа мониторинга, так как здесь составляется реестр запросов. Каждый соучастник договорных обязательств письменно и в цифрах высказывает свои требования к потенциальному банкроту.
Финансовая санация	Продолжительность – до 2-х лет. На этой стадии должник остается под пристальным контролем новых органов управления. В тот же самый период арбитражный суд выносит определение, в котором составлен и финансово обоснован план погашения долгов. Во время периода санации нельзя предпринимать следующие действия: проводить реорганизацию убыточной фирмы; отчуждать имущество, принадлежащее потенциальному банкроту. В ходе осуществления мероприятий по финансовой реабилитации с согласия временного управляющего компанией допускается: получать кредиты и займы, но в сумме, не превышающей 5% от совокупного долгового требования кредиторов; продавать товары и предлагать услуги, которые являются и являлись продуктом хозяйственной деятельности должника; Завершающее событие этапа санации – отчет, составленный должником и направленный на временного управляющего. Срок отчета – за месяц до окончания финансового оздоровления. Если документ вовремя не составлен, то это становится поводом для очередного совещания кредиторов. Решением собрания может стать следующий этап объявления банкротства.
Внешнее управление	Длительность от 18 месяцев до 2-х лет. На этой стадии от руководства отстраняются и временный управляющий, и руководитель компании. Новый внешний управляющий вводит мораторий на все долги, которые образовались еще до объявления банкротства. Он составляет новый план внешнего управления, следуя которому: закрываются все филиалы; организуется распродажа имущества должника; ликвидируются убыточные отделы и производства; происходит смена деятельности предприятия. Отсрочка по долгам позволяет выиграть время на восстановление платежеспособности. Если ожидания внешнего руководства не сбываются, то наступает следующий этап.
Конкурсное управление	Длительность — 6 месяцев. Юридический порядок осуществления банкротства предприятия на этой стадии завершён. Должник официально, решением арбитражного суда признан банкротом. Теперь временному руководству нужно провести инвентаризацию, оценить имущество и попытаться удовлетворить требования бывших контрагентов. С этого момента происходят следующие изменения: с руководителя снимаются и полномочия, и ответственность; все долги, по которым не было заявлено в суд, считаются необоснованными; пени, штрафы за просрочку платежей более не начисляются; организация вносится в государственный реестр банкротов; со счетов должника снимаются аресты. Конкурсное управление позволяет за счет распродажи имущества частично расплатиться по долгам кредиторов. Это – вынужденная мероприятие, которое означает полный крах. Ликвидацию убыточного предприятия можно прервать на этом этапе только путем заключения грамотного мирового соглашения.
Мировое соглашение	С согласия арбитражного суда между управляющим и кредиторами может быть подписано мировое соглашение, где назначается новый график погашения платежей. Подписание мирового соглашения означает окончание производства в судебной инстанции.

Требования и обязанности

Частые изменения в организационной структуре предприятия также считаются одной из причин кризисных явлений на предприятии. Задача ответственного менеджера (пусть даже назначенного на короткий срок) – сделать все, чтобы защитить бизнес. При наличии признаков неплатежеспособности адекватный временный руководитель сразу же обращает на это внимание.

Во-первых, с реальным положением вещей должны быть ознакомлены совладельцы бизнеса, т.е. учредители организации. Во-вторых, сразу после этого составляется обращение в арбитражный суд. В нем излагается просьба, рассмотреть заявление о банкротстве в установленный федеральными законами срок.

Анализ ситуации

Процедура банкротства предприятия проводится по определенному сценарию.

Для начала все заинтересованные лица (должник, инвесторы, кредиторы) должны провести объективный анализ сложившейся ситуации и ответить на вопросы:

Возможно ли восстановление платежеспособности?
Существуют ли признаки преднамеренного банкротства?
В состоянии ли компания покрыть судебные расходы?
Целесообразно ли начинать мероприятия по признанию фирму банкротом?

Для арбитражного судьи составляется развернутый ответ на каждый из этих вопросов, а в анализе ситуации принимает активное участие и сам должник

Как проходит процедура банкротства предприятия

Совершаемые действия	Кто принимает решение и как	Решаемые задачи	Срок, начальная точка
Заявление о банкротстве	Арбитражный суд путем определения.	Изучение признаков несостоятельности, их достоверности.	Со дня обращения кредитора, должника.
Наблюдение	Арбитражный суд путем ожидания письменных извещений и их сверки.	Составление полного списка кредиторов из физических и юридических лиц.	30 дней со дня публикации объявления о процедуре несостоятельности.
Собрание кредиторов № 1	Кредиторы из списка путем голосования.	Последовательность этапов инициирования процедуры банкротства, возможность заключения мирового соглашения и проведения финансовой санации.	Во время этапа наблюдения.
Собрание кредиторов № 2	Кредиторы из списка путем голосования.	Ходатайство в арбитражный суд о проведении конкурсных процедур или назначении внешнего управляющего.	Через 2 года после неудачной финансовой реабилитации.

Задачи проверок

Услуги по составлению реестра долгов обычно поручают опытным юристам судебной инстанции. Любое требование должно быть рассмотрено по размерам и составу. Арбитражный судья составляет по каждому случаю обращения определение с мотивированным согласием или обоснованным отказом.

Возбуждение дела

Возбудить дело о признании неплатежеспособности имеет право кредитор. Если суд сочтет претензии физического или юридического лица бесспорными, то инициируется процедура судопроизводства. В течение 15 дней после принятия искового заявления на рассмотрение суда кредитор-пострадавшая сторона уведомляет своего должника.

Начать судопроизводство обязан также руководитель компании при обнаружении признаков неплатежеспособности. Нормативные акты РФ устанавливают для исполнительного директора другие срока – не более 30 дней со дня обнаружения предкризисных обстоятельств.

Финал и последствия

В начале процедур по ликвидации убыточного предприятия можно предсказать следующие варианты развития событий:

компании удалось избежать закрытия головного предприятия за счет грамотной политики временного управляющего и внешнего управления или за счет смены профиля деятельности;
фирма продолжает свою финансово-хозяйственную деятельность благодаря мировому соглашению, заключенному с кредиторами;
организация объявлена банкротом и исключена из реестра юридических лиц.

Благодаря конкурсным процедурам производятся выплаты по долгам в определенном порядке. В первую очередь, оплачивается ущерб здоровью и моральный ущерб. Затем следуют оплаты по кредиторской задолженности по заработной плате. После удовлетворяются требования прочих кредиторов.

Закрытие убыточного предприятия, ликвидация страховой компании, признание несостоятельности банка – это законный способ урегулирования финансовых споров. Даже если предприятие «село на мель», законодатели пытаются защитить и интересы «обманутых» кредиторов, и интересы неплатежеспособных должников.

Банкротство ИП с долгами по налогам оформляют при срочной необходимости рассчитаться с налоговой службой.

В чем суть банкротства ликвидируемого должника и упрощается ли процедура при ликвидации — читайте тут.

Как составить прогнозы на банкротство ЗАО — специалисты покажут расчеты на этой странице.

Внимание!

В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
Позвоните на горячую линию:

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.