Звонок бесплатный
Москва и область:
Москва И МО:
(бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
(бесплатно)
Регионы:
(бесплатно)

помощь в подборе ипотеки
бесплатно!

  • В любом городе России
Перейти к услуге

Как проходит процедура банкротства ИП с долгами

Согласно действующему законодательству, любой индивидуальный предприниматель, не имеющий возможности расплатиться по кредитным задолженностям, признается несостоятельным. В этом случае говорят о банкротстве ИП, а решение о банкротстве принимается арбитражным судом.

Банкротство может повлечь множество неприятных последствий. Чтобы избежать их, важно знать, как правильно провести процедуру банкротства ИП.

Пошаговая процедура

Сбор документов

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

(Москва)

(Санкт-Петербург)

(Регионы)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Чтобы провести процедуру добровольного банкротства, необходимо собрать ряд документов:

  • свидетельство о регистрации индивидуального предпринимателя;
  • полный список кредиторов, с указанием суммы долга и причины его появления;
  • адреса всех кредиторов;
  • документы, подтверждающие наличие долгов – накладные, счета, договоры и т.д.;
  • список всех, для кого кредитором является ИП, также с указанием суммы долгов, их источника и с подкрепляющими эти данные документами;
  • самостоятельно составленный список имущества с соответствующими документами, подтверждающими право собственности;
  • прочие документы, подтверждающие несостоятельность индивидуального предпринимателя.

Полный список документов, которые можно предоставить в суд, можно найти в Законе №127-ФЗ. Чем больше документов удается собрать, тем проще будет доказать в суде несостоятельность ИП.

Основания и заявление

Основания для подачи заявления о признании ИП банкротом могут иметь как сам должник, как и его кредиторы или уполномоченные органы. В случае подачи заявления индивидуальным предпринимателем основанием для подачи заявление будет неспособность исполнить свои кредитный обязательства.

Если банкротство ИП с долгами происходит по инициативе кредиторов, основанием для заявления является не погашенная в срок задолженность, неоплаченные поставки товара, неоплаченная аренда и т.д.

Органы исполнительной власти подаю ТВ арбитражный суд заявление о банкротстве ИП на основании требований об уплате обязательных платежей и денежных обязательств в Федеральную налоговую службу. К примеру, таким платежом может стать неоплаченная аренда помещений, находящихся в собственности муниципалитета.

ИП подает заявление, как только возникают признаки неотвратимого банкротства. Это означает, что ни в текущий момент, ни в будущем возможности расплатиться с долгами и продолжить хозяйственную деятельность возможности не представляется.

Заявление должно быть подкреплено документами и детальным финансовым анализом. По заявлению будет проводиться и проверка, и, если будет обнаружено, что банкротство необоснованно, то предпринимателю грозит административная и даже уголовная ответственность.

При этом ИП обязан обратиться в суд в следующих случаях:

  • погашение долга перед одним или несколькими кредиторами сделает невозможным расчет по другим платежам и кредитам, в том числе и тех, которые предстоит оплачивать в будущем;
  • взыскание из имущества должника сделает невозможной или сильно затруднит хозяйственную деятельность ИП.

С момента выявления подобной ситуации ИП должен подать заявление в суд в течение одного месяца.

Нюансы процедуры

Многие индивидуальные предприниматели, предвидев неблагоприятное развитие события за полгода или год, начинают избавляться от своего имущества, переводить недвижимости и ценности на доверенное лицо, чтобы сохранить их при процедуре банкротства. Делать этого ни в коем случае нельзя.

Прежде всего, потому что в случае выявления таких действий предпринимателю грозит ответственность. Кроме того, по закону все сделки, совершенные за год до подачи заявления о банкротстве, могут быть признаны недействительными, аннулироваться и имущество все равно будет использовано для погашения долгов перед кредиторами.

Также важно при процедуре банкротства выбрать хорошего конкурсного управляющего. Если у вас не будет своей кандидатуры, он будет назначен по решению арбитражного суда. Вознаграждение ему выплачивает предприниматель, а значит, следует выбирать из соображений как экономии, так и того, насколько будет заинтересован управляющий в восстановлении деятельности ИП.

Сама процедура банкротства может пройти за 8 месяцев, а может затянуться и до полутора лет. При этом счетом ИП пользовать нельзя – снимать с него можно лишь ту сумму, которая равняется прожиточному минимуму ежемесячно.

Если какие-либо из кредиторов не принимают участия в процессе, они могут предъявить свои требования к уже бывшему индивидуальному предпринимателю в течение трех лет. Поэтому рассчитывать на то, что кто-то из них снимет свои претензии, не следует.

Наилучшим исходом при банкротстве ИП является достижение мировых соглашений по передаче денежных средств и/или имущества в пользу кредиторов по определенному графику.

Принудительное банкротство назначается в тех случаях, когда заявление подает кредитор.

Как оформить банкротство физических лиц при отсутствии имущества и каким образом будет проводиться возврат долговых обязательств — ответы тут.

Правильно проведенная процедура банкротства сохранит не только средств аи имущество, но и нервы и даже здоровье предпринимателя. Но услуги специалистов в этой области стоят немалых денег – обычно от 200 тысяч рублей и более.

Проблемные моменты банкротства ИП с долгами

Нарушения

Процедура банкротства ИП с долгами может повлечь за собой немало нарушений, за которые по закону предусмотрено наказание. Должник может быть наказан не только штрафом, но и понести иную административную, а в случае серьезных нарушений – уголовную ответственность.

Субсидиарная ответственность подразумевает, что личное имущество, которое имеет физическое лицо, оформляющее банкротство ИП, относится к конкурсной массе. Такое наказание предусмотрено за действия, которые привели к банкротству ИП, в том числе и непреднамеренные. Однако такое наказание практикуется нечасто.

Административная ответственность ожидает за нарушения ,связанные с препятствием деятельности конкурсного управляющего. Специалисту необходимо предоставить всю документацию: бухгалтерию, отчеты, договоры и т.д. Штраф за отказ от сотрудничества может составлять 50-100 тысяч рублей.

Уголовная ответственность может ожидать индивидуального предпринимателя за экономические преступления, выявленные во время проведения процедуры банкротства.

Такими преступлениями могут считаться фиктивное банкротство или преднамеренное банкротство с предварительным избавлением от имущества ИП. Максимальное наказание в таком случае будет составлять шесть лет лишения свободы.

Погашения кредитов

Банкротство ИП подразумевает разработку плана полного погашения догов перед всеми кредиторами. Для этого создается специальный документ, в котором пошагово планируется погашение всех долгов с конкретными суммами выплат по датам.

Если план будет принят судом, то его можно реализовывать в течение нескольких месяцев. Если ИП удастся погасить все долги, то дело закрывают, а предприниматель может дальше а предприниматель может дальше заниматься хозяйственной деятельностью.

Если же план осуществить не удается, то для расчета объявляется конкурсное производство в отношении всего имущества ИП. Вся выручка от продажи имущества поступает на счет суда, который перечисляет ее кредиторам. Если какое-либо имущество трудно продать, то его продают при помощи аукциона.

Аресты, конфискация

Если арбитражный суд признает банкротство индивидуального предпринимателя, то на все его имущество налагается арест, согласно Закону «О несостоятельности». Имущество, на которое арест не будет распространяться, определяет суд. При этом арест может быть наложен сразу, а может и со временем, если имущество не было сразу обнаружено.

При этом ИП полностью теряет какие-либо права на распоряжение арестованным имуществом, за исключением тех случаев, когда сделки способствуют финансовому оздоровлению индивидуального предприятия.

Арестованное имущество может находиться у управляющего, самого должника или третьей стороны, а сам арест действует до тех пор, пока имущество не будет продано или не закончится производство по делу о банкротстве

Завершение дела

Дело о проведении банкротства может считаться завершенным только тогда, когда ИП больше не имеет долгов перед кредиторами. При этом под кредиторами подразумеваются не только организации и физические лица, которым была должна компания, но и налоговая служба и другие органы, в отношении которых у ИП есть задолженность по обязательным платежам.

Даже если по результатам процесса ИП будет ликвидировано, это не значит, что с логами можно будет не рассчитываться. Они переходят на физическое лицо, на которое было зарегистрировано ИП.

Если бывший предприниматель не будет работать или получать доход из иных источников, то государство обяжет его устроиться на работу в обязательном порядке. В числе имущества, которое не может быть использовано для погашения долгов, входят лишь продукты питания, личные вещи и единственное жилье банкрота.

Последствия

Банкротство ИП влечет за собой ряд неминуемых последствий. Полный список их можно  прочесть в 216 статье закона № 127-ФЗ. Самое главное последствие – это утрата лицензии на хозяйственную деятельность.

Как только вступает в силу решение о банкротстве, регистрация ИП признается недействительной. В течение года с момента этого решения физическое лицо не сможет зарегистрировать новое ИП.

Также индивидуальный предприниматель несет ответственность за долги не только в качестве владельца фирмы, но и как гражданин.

Банкротство при ипотеке влечет за собой продажу на аукционе недвижимости, которая была залогом.

В чем суть банкротства субъектов естественных монополий — читайте тут.

Почему может возникнуть банкротство ЗАО — мы поможет понять здесь.

Все долги перед кредиторами и управляющим должны быть погашены в полном объеме. А для этого может быть изъято уже личное имущество бывшего предпринимателя, в том числе машина, гараж, дача и т.д.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
    • Москва и Область -
    • Санкт-Петербург и область -
    • Регионы -

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.